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肖飒 | 大模型犯罪指向区块链？新型犯罪不可不防！

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随着人工智能生成内容（AIGC）和大型语言模型（LLMs）的快速发展，技术已经深刻地改变了我们的日常生活和工作方式，极大地提高了我们在编程、数据分析和内容创作等领域的效率。然而，这些技术的进步也滋生了新型科技犯罪的苗头，比如Deepfake技术，它能够合成逼真的人脸和声音，进行人脸认证等。现在，随着技术的发展，诈骗团伙能够以更低成本实施更为智商更高、利润更高的诈骗活动，如恶意黑客盗取资金、以及盗取虚拟货币等。此外，使用区块链技术使得这些犯罪团伙的行踪更加难以追踪和识别。

在这一背景下，我们可能会听到一些似乎耳熟又不耳熟的名词，如”WormGPT”和”FraudGPT”。这些是和ChatGPT同时或者相近时间开发出的AIGC，但它们象征着那些被设计用于恶意目的的人工智能系统。例如，”WormGPT”可能指的是一种能够自我复制和传播的恶意软件，它可能利用了类似于大型语言模型的技术来识别和利用系统中的漏洞。而”FraudGPT”则可能代表一种专门用于进行欺诈活动的人工智能系统，它能够模仿人类的交流方式来诱骗受害者。因此，随着技术的发展，我们必须更加警惕和防范潜在的滥用和犯罪行为。

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大模型技术滋生的新型犯罪

钓鱼邮件（phishing）是通过此技术延申出的相对普遍且成本较低的诈骗方式。今年年初，一家跨国公司的香港办事处遭遇了一起高端电汇欺诈骗局，黑客利用基于最新人工智能深度伪造技术的诈骗手段，从该公司骗走了高达2亿港元（约合2560万美元）。受害公司的一名财务部员工收到了一条看似来自公司驻英国首席财务官的网络钓鱼邮件，指示其执行一项秘密交易。尽管该员工起初有所怀疑，但在一次集体视频通话会议中，”首席财务官”和其他”同事”的出现使他放下了戒心，导致他向五个不同的香港银行账户进行了15笔转账，总计2亿港元，然而这些视频均是通过Deepfake深度合成的技术，生成的影像和声音。大约一周后，公司员工才意识到这是一个精心策划的骗局。

抛开诈骗以外，黑客也乘上了大模型的浪潮，兴风作浪。黑客攻击者们已经意识到，控制了AI算力，就相当于掌握了未来技术发展的钥匙。因此高价值的GPU集群成为了他们眼中的”香饽饽”，因为这些资源对于执行复杂的机器学习和深度学习任务至关重要。而击破AI的还得是AI，在短短一年的时间里，攻击者通过大模型已经开发出数十种不同的攻击手段，这些手段可能包括但不限于网络钓鱼、恶意软件、DDoS攻击、供应链攻击等，目的都是为了渗透和控制AI算力基础设施。例如今年年初，美国某公司数千台服务器被攻破，其算力集群被黑客用来挖取比特币，而其占用的算力则大大影响了用户对服务器正常请求信息的速率。

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新型犯罪的预防

个人和企业在面对大模型犯罪时，必须采取一系列切实可行的措施来提高自身的防范能力。对于个人来说，首先应该提高对网络安全的意识，对任何要求提供个人信息或财务操作的请求保持警惕，避免在不安全的网络环境下进行敏感操作，并且不要轻易提供例如面孔、指纹、虹膜信息、声纹等可以追溯锁定到个人的信息。上周，名为Worldcoin的加密货币项目在香港引发了隐私权的争议。该项目由OpenAI的创始人之一Sam Altman参与发起，旨在通过虹膜扫描技术为全球未银行化人群提供金融服务。然而，香港私隐专员公署发现Worldcoin在收集个人资料时违反了《私隐条例》，包括未经充分告知参与者信息收集的目的和风险，以及未提供中文版的私隐声明和生物辨识资料同意书等。最终，Worldcoin被要求停止在香港使用虹膜扫描设备收集市民的虹膜及面容影像。个人应更加审慎地处理自己的敏感信息，避免在不了解隐私政策的情况下参与可能侵犯个人隐私的项目。同时，企业在设计和实施涉及个人信息收集的系统或服务时，必须依照《个人信息保护法》等收集个人信息，确保透明度和合规性。

对于企业来说，可以建立全面的网络安全策略，包括但不限于数据加密、访问控制、网络安全监控等措施。然而随着大模型发展、诈骗技术日益炉火纯青，肉眼辨别诈骗会将变得更难。因此，企业可以考虑利用魔法打败魔法，利用AI技术进行安全监控，比如采用类似于上海电信的“反诈大模型”进行实时分析和预警，以快速识别并响应潜在的安全威胁。同时，定期对员工进行网络安全培训，提高他们识别和应对网络诈骗的能力，也是企业防范大模型犯罪的重要一环。

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写在最后

AI和区块链的发展，使得诈骗团伙和恶意黑客能够在更隐秘、要求更低的情况下，获得更多的非法利益。对于个人来说，在网络世界的谨慎能够一定程度上避免被诈骗的风险，而对于企业来说，高精度的狙击诈骗和骇入会更加难以防范。在实际操作中，个人和企业都需要持续关注网络安全动态，不断更新和完善防范策略，必要时可以通过AI进行反诈操作。通过这些综合性措施，个人和企业可以显著提高对大模型犯罪的防范能力，减少潜在的安全风险，确保信息资产的安全。

以上是今天的分享，感恩读者！

OpenAI增强高管团队 并宣布将把ChatGPT集成至ios等系统

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香港奇点财经6月11日报道。在周一（6月10日）的人事调整中，OpenAI任命了两名高管，并公开宣布了与苹果公司的全新合作伙伴关系。OpenAI通过两篇博客文章披露了这些消息，其中一项重大更新是ChatGPT将与Siri实现集成。

新任首席财务官Sarah Friar曾任职Nextdoor首席执行官和Square财务主管，以及斯坦福数字经济实验室的联合主席。OpenAI在官方声明中表示：“Friar将领导财务团队，确保我们能够适应不断增长的客户群和复杂的全球运营环境。同时，OpenAI还迎来了前Planet Labs总裁Kevin Weil作为新任首席产品官。Weil曾任Twitter高级副总裁以及Facebook和Instagram的副总裁。

随着大型语言模型在科技领域的地位日益凸显，以及生成人工智能市场竞争的加剧，OpenAI正在通过加强高管团队来巩固其市场地位。尽管自2022年底推出ChatGPT以来，OpenAI一直处于快速增长阶段，但公司也面临着不少争议和内部动荡，包括近期的员工离职潮。

今年5月，一群OpenAI的现任和前任员工发表公开信，表达了对人工智能行业快速发展中缺乏有效监管和举报人保护机制的担忧。信中写道：“人工智能公司有强大的经济动机来逃避有效监督，我们认为现有的公司治理结构不足以改变这一状况。”

同日，OpenAI宣布将与苹果合作，于今年晚些时候将ChatGOT集成至iOS、iPadOS和macOS系统中，与Apple iOS 18实现无缝对接。根据苹果公司的公告，Siri将在必要时利用OpenAI的ChatGPT技术。用户将可以选择是否将问题分享给ChatGPT，并获得来自聊天机器人的建议。此外，ChatGPT还将内置于系统范围的写作工具中，例如，用户可以为孩子创建睡前故事并添加由ChatGPT生成的图像。

苹果公司强调，这一功能将免费提供，无需创建账户，且用户的请求和信息不会被记录。该集成功能预计将在今年晚些时候随着iOS 18、iPadOS 18和macOS Sequoia的更新一同推出。苹果公司还表示，未来还将添加其他第三方人工智能模型。

值得一提的是，OpenAI近日一度成为舆论焦点。6月4日，一群OpenAI的现任和前任员工联合发表公开信，对人工智能行业的快速发展表示深切担忧，并指出行业在监管和透明度方面存在严重不足。

信中直言不讳地指出：“人工智能公司有强大的经济动机来逃避有效的监督，我们认为当前的公司治理结构无法改变这一现状。”随着OpenAI、谷歌、微软、元等科技巨头在生成式人工智能领域的军备竞赛愈演愈烈，预计该市场将在十年内超过1万亿美元。然而，这场竞赛的加速也带来了前所未有的风险和挑战。

员工们强调，人工智能公司掌握着大量非公开信息，包括技术的潜能、安全措施的实施程度以及技术可能带来的风险水平。他们表示：“我们也清楚这些技术带来的严重风险，但公司目前仅承担了相当小的与政府分享信息的义务，对普通民众更不负有任何披露义务。”他们呼吁，不能单纯依赖公司自愿分享这些信息。

此外，信中详细阐述了员工们对人工智能行业举报人保护不足的担忧。在缺乏有效的政府监督的情况下，员工在要求公司承担责任方面处于相对独特的地位。然而，保密协议限制了他们表达担忧的渠道，使得他们难以向外界揭露问题。

为此，信中提出了多项建议，包括要求人工智能公司承诺不签订或执行不贬损协议；为现任和前任员工建立匿名流程，以便他们向公司董事会、监管机构和其他人员表达担忧；支持公开批评的文化；以及在内部报告流程失败时，不对公开举报进行报复。

值得注意的是，今年5月，OpenAI曾撤回了一项备受争议的决定，该决定要求前员工在签署永不过期的互惠协议和保留既得股权之间做出选择。此外，有知情人士透露，OpenAI于5月份解散了其专注于人工智能长期风险的团队，该团队成立仅一年。

币安前首席执行官赵长鹏在加州开始服刑

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香港奇点财经6月3日报道。据美国监狱管理局网站报道，币安创始人赵长鹏已在美国加利福尼亚州的一所低安全级别联邦监狱开始服刑。赵长鹏此前因受在其加密货币交易所协助洗钱的指控，在2024年4月被判处4个月监禁。

赵长鹏的判决远低于联邦检察官原先要求的三年有期徒刑，也低于量刑指南建议的12至18个月监禁期。辩方曾要求五个月的缓刑，但最终未获采纳。在宣判前，赵长鹏在法庭上承认了自己的错误，并指出自己未能实施充分的反洗钱计划。

赵长鹏于2024年4月30日离开华盛顿州西雅图联邦法院，结束了长达数月的法律纠纷。作为与美国政府达成和解协议的一部分，赵长鹏辞去了币安首席执行官的职务，但据外媒报道，他仍持有该公司约90%的股份。赵长鹏被指控的罪行包括未能按照《银行保密法》要求实施有效的反洗钱计划，以及允许币安处理涉及非法活动收益的交易，包括美国人和制裁管辖区内个人之间的交易。作为和解的一部分，赵长鹏同意支付5000万美元的罚款，而美国政府原本要求币安支付高达43亿美元的罚款和没收款项。

据悉，赵长鹏将前往加利福尼亚州洛姆波克的联邦监狱 FCI Lompoc 服刑。他将进入一个相当拥挤的监狱，因为去年普通监狱空间紧张，安全级别更高的监狱也开始将囚犯转移到 FCI Lompoc。前波音工程师 Chi Mak 因经济间谍罪服刑 24 年，Earthlink 联合创始人 Reed Slatkin 因参与涉及邮件欺诈、电信欺诈和洗钱的 5.93 亿美元庞氏骗局而在 FCI 服刑 14 年。

据bitcoin.com News报道，该设监狱规划了开放式宿舍式生活区，并配备了公共浴室和淋浴间，仅满足囚犯们对隐私的基本需求。据悉，FCI Lompoc的囚犯被安排居住在两种不同规模的单元中，一种是能够容纳250人的大型单元，另一种是较为紧凑的8人单元。值得注意的是，与CZ和其他众多囚犯相似，FCI Lompoc的大部分囚犯刑期相对较短，多数人剩余刑期不足20年。值得一提的是，另一位加密货币行业的高管，FTX创始人兼前首席执行官Sam Bankman-Fried也面临法律制裁。Bankman-Fried因证券欺诈阴谋被判25年监禁，并需缴纳110亿美元的没收税款。与赵长鹏不同，Bankman-Fried未与政府达成协议。

目前，币安已经在加强其业务的安全性和合法性，该平台已经启动更为严格的反洗钱措施以提升整体运营透明度。然而，币安面临的挑战并未因此画上句号。据BeInCrypto近期报道，币安在收购韩国加密货币交易所Gopax的过程中，因以五折价格出售债权人债权而面临多项指控。此事件已引起金融服务委员会的密切关注，并对币安在此事中的处理方式展开调查，

赵长鹏与币安的前世今生

币安的前首席执行官赵长鹏在2023年底卸任。在长达数年的调查后，他承认违反了美国的反洗钱法，但这位传奇人物的故事远不止于此。

赵长鹏1977年出生于中国江苏省的一个农村家庭，家境贫寒。12岁时，他随父亲移民加拿大，开始了留学生涯。在加拿大，赵长鹏曾在麦当劳打工以维持生计，后来成功考入麦吉尔大学学习计算机科学。毕业后，他先后在日本东京和纽约的金融科技公司担任重要职务，为他的未来创业之路打下了坚实的基础。

2005年，赵长鹏回到中国，开始了自己的创业生涯。他先后创立了富讯信息和比捷科技等公司，为券商开发高频交易系统，赚得了人生的第一桶金。然而，真正的转折点在2013年，赵长鹏在一次会议上结识了以太坊的创始人之一Vitalik Buterin，这次相遇彻底改变了他的命运。

在Vitalik的启发下，赵长鹏开始深入研究区块链技术和加密货币。他加入了Blockchain.info担任开发主管，并随后加入OKCoin担任技术总监。这些经历让他对加密货币交易所的内部运作有了深刻的理解。

2017年，赵长鹏创立了币安加密货币交易所。凭借用户友好的界面和较低的交易费用，币安迅速获得了市场的关注，并在短短几个月内成为了全球最大的加密货币交易所之一。

随着加密货币市场的蓬勃发展，赵长鹏的财富也迅速增长。根据彭博亿万富翁指数，他一度成为全球最富有的人之一，位列第42位。他的成功不仅体现在财富的增长上，更体现在他对行业的贡献和影响力上。赵长鹏被彭博50评为2020年最具影响力的人物之一，成为加密货币行业的佼佼者。

赵长鹏深知自己的成功离不开社会的支持和帮助。因此，他积极参与慈善事业，利用区块链的力量为人道主义事业服务。他通过币安慈善基金会向摩洛哥地震幸存者捐赠了价值300万美元的BNB代币，并计划将高达99%的财富捐赠给慈善机构。他表示：“我确实打算捐出我的大部分财富，就像洛克菲勒时代至今的许多富有企业家或创始人所做的那样。”

当然，币安在成长途中遭遇过多重波折。成立仅两个月，它就因政策原因被迫关闭，大部分员工随后离开了中国。

尽管币安在2017年撤离了中国大陆，但其在2019年推出了一个点对点交易平台，让用户能够使用人民币交易比特币、Tether和以太币。同年，该公司还与Mars Finance合作，在中国进行了高达2亿美元的战略投资。然而，中国央行在2021年9月24日发布的一项裁决彻底打破了币安所有幻想，其明确表示禁止国内的加密货币交易及海外交易所提供的服务，币安最终在2021年12月31日停止了其人民币计价的交易服务。

在合规方面，自币安成立以来，其就常常受到监管调查和争议。2023年6月，美国证监会（SEC）指控币安及其创始人CZ将数十亿美元的美国投资者置于风险之中，从而谋取私利。投诉指出，币安美国在2018年6月至2021年7月期间赚取了高达116亿美元的收入，其中大部分来源于交易费。

紧接着，在2023年11月21日，美国司法部（DOJ）对币安首席执行官及其公司提出了一系列刑事指控，指控其在全球范围内洗钱。据起诉书披露，币安涉嫌的非法交易金额高达数十亿美元，违反了美国反洗钱法。其中，至少包括10亿美元的制裁逃避和犯罪交易的收益。另一份起诉书则针对币安前首席执行官及其前合规官，指控他们未能有效阻止这些非法交易。

另外，在2023年，美国官员还曾对币安美国可能存在的市场操纵和内幕交易行为展开了调查。据彭博社报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）曾调查币安其员工是否利用客户信息牟利。

CFTC指控币安通过赵长鹏直接或间接拥有的数百个账户进行内幕交易。由于洗钱和加密货币用户风险的担忧，该平台随后受到德国、日本和英国监管机构的一系列业务限制和警告。

不过，赵长鹏似乎一直对加密货币监管持支持态度，并呼吁政府制定促进创新和用户安全的智能监管政策。在接受TechCrunch采访时，赵长鹏曾表示，适当的监管是实现加密货币大规模采用的最佳途径。他坚信，只要监管不妨碍加密货币的增长，该行业有望实现10%、20%、80%、甚至99%的加密货币采用率。赵长鹏还强调，币安愿意与监管机构和政府合作，共同制定加密货币领域的规则和法律。

肖飒团队 | 单纯买卖USDT也会构成犯罪？从一个争议判例说起……

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近期，飒姐团队密集接到多个咨询，均与买卖USDT（即Tether USD，一种由境外私人公司发行，价值与美元挂钩的稳定币，以下简称“USDT”）相关，多个案件的当事人，重则已经因涉嫌犯罪被公安机关刑事拘留，轻则被冻卡止付。

飒姐团队认为，之所以目前USDT相关的案件数量不断增加，既与近几年我国司法机关在加大打击电信诈骗的力度相关，也与多种上游涉案资金大规模“借道”加密资产洗白自己相关。USDT 作为一种特殊的加密货币，除了具有与其他加密货币一样的点对点传输、全球交易、匿名交易等优势外，因凭借与美元1比1挂钩、汇率稳定的特性，逐渐成为了一种隐秘而好用的结算工具。

今天，飒姐团队就通过公开的USDT相关判例，为伙伴们解析买卖USDT是否可能涉嫌非法经营罪，避免伙伴们踩雷。

01

案件基本情况

首先要说的这个案件，其判决结果在加密资产圈引起了不小的反响，该案是我国司法机关首次对单纯的买卖、交易和兑换加密货币定罪处罚的案件，且相关判决得到广东省高级人民法院的转发宣传，具有较高的参考价值。

案件基本事实：

根据广东省高级人民法院通过微信公众号发布的信息，本案被告人陈某伙同邹某（未到案）、黄某（未到案）商量以虚拟货币泰达币作为交易对象，按美元价格兑换人民币。商量好后，陈某在互联网上的虚拟货币交易平台向散户收购泰达币。因担心被抢劫，便雇请被告人李某以保镖身份护送与散户交易的现金。2022年2月，在中山市某高速路口，陈某利用手机与黄某进行泰达币交易约81.4万个，按当天人民币与美元的汇率进行兑换共计人民币510万余元。租车返程途中，陈某、李某在检查站被公安干警人赃俱获，上述交易款项被当场扣押。

法院判决：

大埔县人民法院一审认定，被告人陈某、李某无视国家法律，利用买卖虚拟货币的形式变相买卖外汇，情节严重，已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。根据二被告人在共同犯罪中所起的作用及认罪态度，以非法经营罪分别判处二人相应刑罚及罚金。宣判后，二人均表示服判。法院认为，泰达币是一种与美元挂钩的虚拟货币，其价格相对稳定且可匿名在全球流通，然而泰达币的高度流通性、匿名性、监管困难性吸引了大量犯罪资本，买卖泰达币的社会危害性极大。本案通过审理，确认被告人以虚拟货币为媒介，进行外币与人民币货币价值转换的行为属变相买卖外汇，构成非法经营罪，该定性及处理结果，对打击涉及虚拟货币的新型领域犯罪案件具有积极意义。

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USDT不是“外汇”，本案判决存在争议

因仅能通过公开渠道的信息了解本案，所以飒姐团队仅能基于法院认定并公开的案件事实来进行评析。飒姐团队认为，本案的裁判结果、裁判观点都值得商榷。从本案被告的行为来看，这就是一个非常普通的OTC行为，即用法定货币兑换加密货币。从法院公开的案件事实来看，被告没有换汇行为（案件不涉及任何外国法定货币的兑换），也没有任何证据能够证明被告资金来源系赃款。

首先我们要明确一点，在我国，买卖外汇到底是否构成犯罪？答案是肯定的。根据最高院和最高检发布的《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条之规定：“违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。”

但是，本案最关键的一点在于，USDT是“外汇”吗？我国的法律法规对“外汇”这一概念有着清晰的定义，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三条：“本条例所称外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（一）外币现钞，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；（三）外币有价证券，包括债券、股票等；（四）特别提款权；（五）其他外汇资产。”飒姐团队认为，在我国尚未通过立法来对加密货币及各类加密资产的法律性质予以明晰的当下，USDT作为一种加密货币，一种仅在价值上对标美元的虚拟资产，不能被解释为一种“外汇”，买卖USDT的行为更不能被当然的解释为“变相买卖外汇”。

因此，一家之言，我们认为将单纯的OTC行为以“非法经营罪”定罪处罚的行为有违反“罪行法定原则”之嫌。

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本案是否有刑事处罚的必要？

更为重要的是，本案被告的行为是否有定罪量刑的必要？对于被告行为的社会危害性，法院是这样认为的：“泰达币是一种与美元挂钩的虚拟货币，其价格相对稳定且可匿名在全球流通，然而泰达币的高度流通性、匿名性、监管困难性吸引了大量犯罪资本，买卖泰达币的社会危害性极大。”

飒姐团队认为法院对该案社会危害性的论述值得商榷，该逻辑实际上是假定了“买卖泰达币一定是在实施违法、犯罪行为”这一前提，法院基于USDT本身的工具属性，先入为主的认为USDT是一种高风险工具，进而一刀切的将与其相关的行为认定为具有较高社会危害性且具有刑罚可罚性的行为。实际上，这一预设立场与客观事实不符，USDT等加密货币本身是一把双刃剑，其同样也有拉动经济发展、促进科技进步的一面，并且也不是所有人都是以实施违法犯罪行为持有和使用加密货币的。因此，并不能基于此就认定买卖USDT具有较大的社会危害性。

根据张明楷老师的观点，“社会危险性”是指行为人有实施违法行为的可能性和盖然性，“社会危险性”内涵上是指可作为适用具体强制措施的法定依据的，有证据证明的犯罪嫌疑人、被告人实施危害社会、他人的行为和其他妨碍刑事诉讼正常进行的行为的可能性。或者行为人有实施违法行为的“性向”。从本案来看，实际上被告的行为并没有证据能够证明其具有社会危害性，是否有必要对其定罪处罚值得商榷。

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写在最后

飒姐团队认为，当前我国并没有出台任何法律规定命令禁止个人持有、使用加密资产，或是私人间偶发的加密资产兑换行为，如果法院基于USDT本身的工具属性，先入为主的认为USDT是一种高风险工具，进而一刀切的将与其相关的行为认定为具有较高社会危害性且具有刑罚可罚性的行为将会造成法律适用的不确定性，不利于经济和新兴技术的发展。

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数家交易所撤回香港虚拟资产牌照申请

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香港奇点财经5月29日报道。加密货币交易所OKX已决定撤回其在香港提供虚拟资产服务（VASP）的牌照申请，并计划于2024年5月31日起停止为香港居民提供中心化虚拟资产交易服务。OKX在其官方声明中明确表示，此次调整是其业务战略全面评估后的结果，旨在更好地适应监管环境。

香港用户需在2024年8月31日前从OKX账户中提取资产，并可将资金转移至自托管钱包或第三方平台。OKX已敦促客户在关闭日期前提交提款请求，以确保资产顺利过渡。逾期未提资产将按照OKX的使用条款处理，可能被视为无人认领财产。OKX建议用户密切关注后续发展，并遵循相关指南以有效管理资产。

多家加密货币交易所正在重新审视其在香港的运营策略，数家交易所已撤回向香港证监会提交的牌照申请。

5月13日，两家知名加密货币交易所IBTCEX和QuanXLab撤回了向证监会提交的牌照申请。这两家交易所于2024年2月提交了牌照申请。紧随其后，HTX旗下交易所Huobi HK也于次日效仿，加入了撤回申请行列。这已是火币香港第二次尝试中止申请牌照。火币香港对于撤回牌照的原因保持沉默，此举引发了外界对其可能面临的监管压力的猜测。

Gate.io的香港子公司Gate.HK也撤回其虚拟资产交易平台牌照申请。根据该公司发布的声明，作为“平台整顿”的一部分，该公司采取主动措施撤回申请，并停止接受香港新用户的注册。Gate.HK于2023年5月推出，并于2024年2月根据新规定向证监会提交了申请。

据证监会官方网站显示，目前共有11家加密货币交易所的牌照申请被撤回或退回，即AMMBR(HK)LIMITED、BitHarbour(Hong Kong)Limited、Meex Digital Securities Limited、HBGL Hong Kong Limited、BX SERVICES LIMITED、Willows Asia Technology Company Limited、QuanX Lab Limited、HBGL Hong Kong Limited、Gate Digital Limited、OKX Hong Kong FinTech Company Limited、Hong Kong VAEXC Limited，仍有17家加密货币交易所正在等待许可批准。

2022年12月7日，香港立法会通过了《2022年打击洗钱及恐怖分子资金筹集（修订）条例草案》（简称《打击洗钱条例》），为从2023年6月1日起生效的虚拟资产服务提供者（VASP）发牌制度提供支撑。根据新规定，若公司未能满足标准，香港证监会将向其发出通知，并要求其在2024年5月31日或接到通知后的三个月内停止运营。自6月1日起，所有在香港运营的虚拟资产交易平台必须依据《打击洗钱条例》获得证监会颁发的牌照，或被视为“被当作获发牌”的申请者。任何违反该条例在香港运营虚拟资产交易平台的行为将构成刑事罪行，证监会将对此类违法行为采取一切必要且适当的行动。

满足香港证监会的要求并非易事。迄今为止，香港证监会仅批准了两家交易所获得运营牌照，凸显了监管的严格性和市场准入的门槛之高。在2020年底，BC科技集团旗下的OSL Digital Securities Limited成功获得了1号牌（证券交易）和7号牌（提供自动化交易服务），成为香港首家合规持牌的虚拟资产交易所。随后，在2022年4月，HashKey Group旗下的Hash Blockchain Limited也成功获得了相同的牌照，成为香港第二家合规持牌的虚拟资产交易所。此后，香港证监会再未为第三家交易所颁发牌照。

香港证监会（SFC）对虚拟资产交易平台的监管极其严格，要求申请者必须满足包括投资者保障、缴足股本、反洗钱、私钥管理以及明确的平台业务范围等多方面的条件，才有可能获得运营牌照。申请者需要在香港实益拥有至少12个月实际营运开支的充分流通性资产，并始终维持不少于500万港元的缴足股本。此外，申请者还需展现强大的技术实力和合规能力，涵盖私钥管理、投资者保障措施、反洗钱、监控保障以及网络安保等多个方面的评估要求。同时，申请人还需至少拥有两名SFC批准的负责人员（RO）监督业务，这些RO需具备相关学历背景和至少3年以上的从业经验。

和香港一样，迪拜虚拟资产监管局（VARA）也号称要推动迪拜成为受监管虚拟资产（VA）的中心。今年1月，OKX在迪拜获得了VASP许可证。但与香港不同，迪拜在牌照颁发上显得“大方”得多。截至目前，VARA已发放了19份受监管的VASP许可证，其中11份已开始运营。同时，VARA还向准备进入迪拜市场的新参与者发放了72份初步批准。在监管方面，VARA向传统市场运营商发布了133份申请确认通知（NOC）。同时，VARA还发布了自营交易NOC和非VA活动确认通知，反映了VARA在监管虚拟资产市场方面的活跃。

元宇宙、Web 3.0与数字货币：起源、关联与互动

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在解释本文标题之前，我们先来了解一下元宇宙和Web 3.0是什么，再逐步讨论加密货币如何与元宇宙以及Web 3.0相互作用，并如此紧密地交织在一起。

一、元宇宙概念由来

元宇宙，英文为Metaverse。该词起源于美国作家Neal Stephenson在1992年的一部科幻小说《雪崩》（The Snow Crash），里面写未来的人类通过电脑编程创造了一个三维虚拟世界元宇宙（Metaverse），现实世界的人可以通过可穿戴设备，投射进入虚拟三维世界元宇宙，以编程软件生成的虚拟分身“阿凡达”（Avatar）形象，参与元宇宙里的各种活动，并与在元宇宙里的其他用户（阿凡达）交往。

这部小说提到的可穿戴设备、投射形象及元宇宙等，随后在美国电影《异次元骇客》（The Thirteenth Floor）、《黑客帝国》、《头号玩家》（Ready Player One）、《失控玩家》（Free Guy，香港译《爆机自由仁》)等得到更充分的体现。

在现实生活中，随着网络与科技的发展，尤其是各种芯片科技的发展，特别是各种VR ( Virtual Reality，虚拟现实)、AR ( Augmented Reality增强实境)、SR ( Substitutional Reality 替代实境)及MR ( Mixed Reality 混合实境)的技术与设备的涌现，与元宇宙相关的关联行业越来越受到重视，反过来也越来越促进了虚拟现实技术在各个产业的应用和发展。

腾讯的马化腾早在2020年的年度特刊《三观》中提及，移动互联网十年发展，即将迎来下一波升级，即“全真互联网”。2020年2月，腾讯参与了“元宇宙第一股”、沙盒游戏平台Roblox 的G轮融资，并独家代理Roblox中国区产品发行。

2021年3月，Roblox上市当天，股价暴涨54.4%，市值一举突破400亿美元；“元宇宙”经济开始引发投资者关注。两个月后，谷歌I/O大会公布名为Starline的3D视频通话技术。

到2021年10月28日，美国最大的在线交流媒体平台脸书（Facebook）首席执行官马克 扎克伯格宣布，Facebook 的母公司将更名为“Meta”，即元宇宙。他表示，公司将主要专注于提供名为 Metaverse 的虚拟现实社交空间，人们将使用多功能虚拟现实护目镜访问该空间。随着这一全球知名的社交媒体的转型，进一步在全球引发了对元宇宙概念的讨论。

2021年11月，微软在Ignite上发布了针对虚拟现实办公环境的解决方案Mesh for Teams。该功能结合了 Microsoft Mesh 的混合现实功能，允许不同位置的人们通过生产力工具Teams加入协作，例如可以会议、发信息、处理文件等，并且可以共享全息体验。

随后，在2022年伊始的CES大会上，微软公司和高通宣布合作开发一种新的、定制的骁龙AR芯片，该芯片将在微软的生态系统中为未来的AR眼镜提供动力。

可以看到，元宇宙与它所相关联的产业正借助这个名词，以前所未有的速度向前发展。

二、Web 3.0的诞生：并非为元宇宙概念而设

尽管今天很多人在讨论元宇宙的同时，也会顺便提及Web 3.0。但这是两组起源完全不同的概念。

Web 3.0（也称为 Web 3.0）是下一代的互联网构想，确切地说，它还没有成为现实，至少从提出该概念的人看来是如此。“Web 3.0”一词是由以太坊联合创始人 Gavin Wood 在 2014 年创造出来的，当时提出这个概念，是重在构建去中心化网络。

用 Wood 自己的解释来说，Web 3.0 应该是真正去中心化的，是目前全世界正在流行的Web 2.0的互联网的一个更民主的版本——它不应该像当下的网络那样，容易被亚马逊、微软、谷歌等少数科技巨头所主导。

“Web 3.0 确实是网络的另一种愿景，我们使用的服务不再由单一的服务提供商或公司所把持（hosted）的，（这些服务）而是会成为某种纯粹的算法（提供的）事物（sort of purely algorithmic things）。在某种意义上，每个人都可以有所贡献。”Wood在一次接受美国CNBC节目采访的时候阐述他对这个概念的理解时说，“所以就像点对点（P2P）提供服务一样……这个想法是所有的参与者都会贡献一小部分最终的服务。”

在Wood的概念中，Web 3.0应该是一个去中心化的网络，在这个网络里，没有任何一个人会比其他人更有优势……Web 3 是基于一种“无需信任”模型的思想——它和我们现在必须相信（其实是依赖）大公司能够提供他们承诺的服务不同。

举例来说，网民们今天在互联网上发布的信息、视频、图像等数据，最终的权益实际上控制在互联网科技平台公司手头——不论是引流算法、真实的点击率、实际的广告赞助费收益……作为底层内容提供方，网民并不具备与这些平台公司讨价还价的能力。打个比方，假设微信公众号平台利用某篇阅读数超过10万的公众号爆款文章赚到了10000元的广告费，并分配给公众号的运营方5000元，实际上这个公众号的推送方是无从知道这笔实际费用是多少的，它也没有和微信公众平台进行讨价还价的能力。

在Web 3.0时代，形势将会彻底扭转。人们发布在Web 3.0网络上的作品，在网络算法的运算之下，只有发布人自己同意的人可看得到，而且这些作品如果产生收益，将会直接分配给发布方。当然，作品发布方也可以通过中介机构发布自己的作品，在区块链智能合约技术支持下，任何向中介机构支付的款项，都会通过智能合约自动分配一部分权益给最初的作品发布方。在Web 3.0时代，可以通过区块链确认真正的作品版权方和权益分享方。

从Wood的角度来说，Web 3.0是一个点对点解决需求的区块链网络。网络用户只要相信底层算法能为自己提供某种产品或服务给用户，就可以向这个网络发出诉求，而网络上自然会有人响应这种产品或服务，这个网络上不会有任何强大的机构或是组织能阻止这种事发生——这不像现在，例如美国用户要上亚马逊、 eBay 或 Facebook 寻求服务时，实际上是由这三大公司决定提供什么样的服务（比如是否提供服务，提供什么样的服务价格等），即大公司拥有绝对的权力。

所以，简单来说，Web 3.0是未来网络的基础架构，而元宇宙则有可能是建立在这一基础架构上的虚拟现实网络的各种场景应用之一。

三、数字货币与Web 3.0的关系

最后我们再来看，数字货币和Web 3.0及元宇宙之间，又是什么关系？数字货币对于Web 3.0和元宇宙的作用有可能并不一样。

（一）Web 3.0与数字货币天然吻合

Web 3.0是区块链、去中心化为基础的网络，而数字货币也是建立在区块链技术基础之上的去中心化支付系统 ，因此两者之间关系是一种基础网络与网络应用的关系。

在当下，当人们谈及未来Web 3.0的设想时，都会认为数字货币的主要作用会是方便用户在这个区块链的网络上进行交互，方便畅通无阻地进行沟通和协作。

就目前来看，如果说Web 3.0注定是以区块链、去中心化为主的第三代网络的话，那么在这个网络上使用加密货币作为通行证（令牌）将是自然而然的事件。

（二）Web 3.0最终将不再需要数字货币

不过有一个问题是，到了Web 3.0时代，我们是否还需要这么多不同的数字货币呢？还是会逐步缩减为一些全网通行的数字货币？甚至人们不再需要数字就能在Web 3.0网络上互动呢？

对于上述问题，目前各界还没有统一的意见。

从Web 3.0原教旨主义者、该名词的创造者Wood的本意来看，他希望在Web 3.0时代，人们不再需要加密货币就可以在网络上获得所需要的产品和服务。

他解释说：“我认为这将是一个巨大的飞跃，这是打开主流大门的关键因素之一，因为大多数人有可能并不想必须去买大量不同的数字货币之后，再来使用Web 3.0的服务。”

他的担忧不无道理。尽管当下数字货币发展非常迅速，但是对于普通大众来说，它仍然是有技术难度的。目前的数字货币更适合科技爱好者，或至少是懂得一些电脑操作知识背景的人，只有这些人才能掌握数字货币的使用技巧，完成各种支付、交易、储存等流程。

不过，至少当下，加密货币仍会在加密网络中发挥着至关重要的作用。毕竟，如果要在以太坊区块链上运行服务，仍然需要基于以太坊的数字代币。其他区块链网络的应用通常也会与各自的加密货币挂钩。

但是Wood的担忧不无道理。自比特币面市以来，全球已经出现了数千种的虚拟货币；显然如果未来的Web 3.0需要严重依赖加密货币才能运作，将失信于普罗大众。

“最终的Web 3.0将实现无需使用代币即可交付服务。”Wood说。

特别值得一提的是，作为以太坊的共同创办人之一，Wood并没有在Web 3.0里将加密货币拨得太高，显示他的思想超越了数字货币的构想。

四、元宇宙：与数字货币互补发展

最后来看元宇宙与数字货币的关系。

元宇宙自诞生之日起，便和加密货币、NFT不断交织在一起。

元宇宙的一些虚拟现实体验往往与区块链游戏相关联，元宇宙世界里的虚拟资产，不论是虚拟地块、数字图像、游戏元素，往往都会以NFT的形式得以展示，而随着元宇宙与区块链游戏、NFT的融合越来越深，数字货币自然而然也成为元宇宙世界里的重要经济生态一环。加密货币在元宇宙里的作用是显而易见的。

从本质上来说，NFT也可以视作加密货币的一种——因为如果把加密货币分为两类的话，比特币、以太坊等可以无限切割为无差别小份额的数字货币，通常就是“同质化代币”；而那些可被切割的数字化艺术藏品、元宇宙世界里的虚拟地块，或是现实中那些被切割了产权并且以NFT形式确认产权的房地产项目（也可以是艺术品等），由于它们每一个被切割的小“块”都是独一无二的，因此这些小块被称为“非同质化代币”，英文便是Non-Fungible Token，简称NFT。

尽管元宇宙是一种“三维沉浸式虚拟世界”，它和加密货币严格来说是两种截然不同的事物。不过随着二者的发展，它们越来越相互依赖彼此。一方面，元宇宙需要依赖加密货币作为润滑剂，扩大既有的生态链；另一方面，加密货币在元宇宙这里能找到更多的应用场景和生态发展空间，从而更方便提升它的实际价值。

从元宇宙的发展来看，现在有很多3D沉浸式世界存在，在每个虚拟世界中，玩家们都可以进行实时互动。这些3D虚拟世界要想拥有完全成熟的数字经济，就需要真正地成为一个更大的元宇宙的一部分，成为一个宇宙里的某种经济生态。但实现不同虚拟世界的“跨界”融合，极可能需要采用区块链技术，并且要有能跨界进行经济互换的虚拟资产交换工具，加密货币毫无疑问将是天然的首选工具之一。 在区块链技术普及之后，所有用户在元宇宙里的资产都可以是上链的，也可以进行链上互换。特别是元宇宙里的那些游戏道具、虚拟房地产、以及其他各种数字资产等，往往就是以NFT的形式存在并运作的。在这种情况下，未来元宇宙中以区块链为基础的加密货币将有可能成为原生态的支付手段，这将大大促进加密货币的需求和普及应用。